Tencent Financial Cloud Solution: Aufbau eines sicheren, gesetzeskonformen und intelligenten digitalen Eckpfeilers für das Finanzwesen der nächsten Generation

Die Finanzbranche als zentrale Säule der Volkswirtschaft sieht sich mit Chancen und Herausforderungen konfrontiert, die durch die Digitalisierungswelle hervorgerufen werden. Verschärfte regulatorische Anforderungen, eine höhere Kundennachfrage und eine beschleunigte technologische Iteration treiben die Finanzinstitute zu einer Transformation in Richtung mehr Sicherheit, Effizienz und Intelligenz. Basierend auf jahrelanger technologischer Erfahrung und Branchenpraxis hat Tencent Cloud eine Gesamtlösung für die Finanzbranche auf den Markt gebracht, die auf der Einhaltung von Sicherheitsbestimmungen basiert und technologische Innovationen unterstützt, um Banken, Wertpapierfirmen, Versicherungen, Fonds und andere Finanzinstitute beim Aufbau ihrer digitalen Kernkompetenzen zu unterstützen und Geschäftsmodellinnovationen und nachhaltige Entwicklung zu erreichen.

Zentrale Positionierung und Werte des Programms

Tencent Cloud Financial Solution steht für “stabil und zuverlässig, sicher und konform, intelligent und effizient, offen und vernetzt” und stützt sich auf Spitzentechnologien wie Cloud Computing, Big Data, künstliche Intelligenz und Blockchain, um Finanzinstituten umfassende Dienstleistungen von der zugrunde liegenden Infrastruktur bis zur obersten Schicht der Geschäftsanwendungen zu bieten. Mit diesem Programm können Finanzinstitute Folgendes erreichen:

• Einhaltung der Vorschriften zuerstWir erfüllen nationale und internationale gesetzliche Anforderungen wie Equalisation 2.0, PCI DSS, CBI usw., um die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten;
• Verbesserung der EffizienzVerbesserung der Kernsystemleistung 30%+, Senkung der Betriebskosten 40%+, Steigerung der Produktivität des technischen Teams;
• Beschleunigte InnovationRasche Einführung neuer Dienstleistungen wie Smart Credit, digitale Brieftasche, KI-Anlageberatung usw., um das Kundenerlebnis zu verbessern;
• Risiko überschaubarAufbau eines All-Link-Risikomanagementsystems, Erhöhung der Betrugserkennungsrate um 60%+ und Reduzierung der Geschäftsrisiken.

Kernkompetenzen und technische Unterstützung

Die Kernkompetenzen der Finanzlösungen von Tencent Cloud basieren auf vier Haupttechnologien, die das gesamte Spektrum der Geschäftsszenarien für Finanzinstitute abdecken:

1. ein System zur Einhaltung der Sicherheitsvorschriften der Finanzbranche

• umfassende SicherheitDas Unternehmen hat ein integriertes Sicherheitssystem aufgebaut, das vom physischen Serverraum bis zur Anwendungsebene reicht und Hostsicherheit, Netzwerksicherheit, Datensicherheit, Anwendungssicherheit usw. umfasst;
• Qualifizierung zur Einhaltung der Vorschriften ist abgeschlossenEs verfügt über mehr als 100 nationale und internationale Sicherheitsqualifikationen, wie z. B. Equalisation 2.0 Level 3, ISO 27001, PCI DSS usw., die den regulatorischen Anforderungen von Banken, Wertpapierfirmen, Versicherungen und anderen Branchen entsprechen;
• Datenschutz Computing-TechnologieDie erste basiert auf föderiertem Lernen, sicherem Multi-Party-Computing und anderen Technologien, um eine behördenübergreifende Datenzusammenarbeit unter der Prämisse “nutzbarer und unsichtbarer” Daten zu erreichen und das Problem des Datenschutzes bei der gemeinsamen Nutzung von Finanzdaten zu lösen.

2. hochgradig verfügbare Infrastruktur

• Zwei Standorte, drei ZentrenEs unterstützt die Bereitstellung an mehreren Standorten und mit einer Kernsystemverfügbarkeit von 99,999% und erfüllt damit die Anforderungen an eine Disaster Recovery der Finanzbranche;
• Elastische SkalierbarkeitIn Spitzenzeiten (wie z. B. Double 11 und Peak bei den Fondszeichnungen) können die Ressourcen auf Minutenbasis erweitert werden, um einen stabilen Systembetrieb zu gewährleisten;
• Hybride Cloud-BereitstellungSie unterstützt die hybride Architektur “Public Cloud + Private Cloud + Edge Cloud”, die den Anforderungen von Finanzinstituten an eine lokalisierte Bereitstellung des Kerngeschäfts und die Cloud-Erweiterung des innovativen Geschäfts entspricht.

3. intelligente Business Engine

• AI ErmöglichungMit Hilfe von Computer Vision, natürlicher Sprachverarbeitung, maschinellem Lernen und anderen Technologien werden intelligenter Kundenservice, intelligente Windsteuerung, intelligente Investitionsforschung und andere Szenarien realisiert;
• Big-Data-AnalytikEs baut ein Datenzentrum der Finanzklasse auf, unterstützt die Datenverarbeitung auf PB-Ebene und Echtzeitanalysen und bietet Datenunterstützung für präzise Marketing- und Risikoentscheidungen;
• Blockchain-AnwendungBasierend auf dem Tencent Cloud Blockchain Service (TBaaS) ermöglicht es eine vertrauensvolle Zusammenarbeit in den Bereichen Lieferkettenfinanzierung, grenzüberschreitende Zahlungen, digitale Rechnungen und anderen Szenarien und reduziert die Vertrauenskosten.

4. offene ökologische Vernetzung

• API Offene PlattformBereitstellung standardisierter Schnittstellen zur Unterstützung des schnellen Andockens an Systeme von Drittanbietern (z. B. Behördendaten, E-Commerce-Plattformen), um die Grenzen von Finanzdienstleistungen zu erweitern;
• Industrie-Öko-KooperationWir haben “Technology + Scenario”-Lösungen entwickelt, um die digitale Transformation von Finanzinstituten zu beschleunigen, indem wir uns mit Fintech-Dienstleistern, Beratungsunternehmen, Universitäten usw. zusammengeschlossen haben.

Empfohlene Produkte und Anwendungsszenarien

Tencent Cloud bietet die folgenden Kernprodukte und Lösungen für die Kernszenarien der Finanzbranche an, die die gesamte Kette “Infrastruktur - Datenfunktionen - Geschäftsanwendungen” abdecken:

1) Infrastrukturprodukte mit Finanzqualität

• Tencent Cloud Server (CVM)
  Bietet elastische Rechendienste und unterstützt hochleistungsfähige Instanzen auf der Grundlage der ARM-Architektur, um die Anforderungen an hohe Gleichzeitigkeit und niedrige Latenzzeiten von Kernsystemen im Finanzbereich (z. B. Kernsysteme für Buchhaltung und Handel) zu erfüllen. Unterstützung des Einsatzes mit Mehrfachverfügbarkeit in Kombination mit Load Balancing (CLB), um eine intelligente Verteilung des Datenverkehrs zu erreichen und die Geschäftskontinuität zu gewährleisten.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud-Datenbank (TDSQL)
  Die verteilte Datenbank für den Finanzbereich, die eine hohe Konsistenz der Transaktionen und Hunderttausende von Konkurrenzen pro Sekunde unterstützt und mit MySQL, PostgreSQL und anderen gängigen Protokollen kompatibel ist, hat sich in den Kernsystemen vieler staatlicher Banken und Aktienbanken etabliert. Sie ist mit automatischen Disaster-Recovery-, Datensicherungs- und Wiederherstellungsfunktionen ausgestattet, um die hohen Zuverlässigkeitsanforderungen von Finanzdaten zu erfüllen.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud Object Storage (COS)
  Bietet hochverfügbare und skalierbare Massendatenspeicherdienste, die für Finanzinstitute geeignet sind, um unstrukturierte Daten wie Vertragsdokumente, Transaktionsdatensätze, Kundenbilder usw. zu speichern, und unterstützt die Datenverschlüsselung, das Lebenszyklusmanagement und die Einhaltung von Speicheranforderungen.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud Private Network (VPC)
  Aufbau einer isolierten Netzwerkumgebung, Unterstützung einer fein abgestuften Zugriffskontrolle, Spiegelung und Analyse des Datenverkehrs sowie Kombination von Produkten wie Cloud-Firewalls und VPN-Gateways zur Gewährleistung der Netzwerksicherheit der internen Systeme von Finanzinstituten, die mit der Außenwelt interagieren.Mehr erfahren。

2. die Produkte für Sicherheit und Konformität

• Tencent Cloud Web Application Firewall (WAF)
  Abwehr von SQL-Injection, XSS-Angriffen und anderen Web-Sicherheitsbedrohungen, Schutz der offiziellen Websites von Finanzinstituten, Mobile Banking, Handelsplattformen und anderen Online-Kanälen sowie Unterstützung benutzerdefinierter Schutzregeln, um die individuellen Sicherheitsanforderungen des Unternehmens zu erfüllen.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud Dayu Anti-DDoS-Lösung
  Der DDoS-Schutz auf T-Ebene in Kombination mit intelligenten KI-Planungsalgorithmen identifiziert und bereinigt den Angriffsverkehr genau, gewährleistet den stabilen Betrieb des Finanzhandelssystems bei Angriffen mit hohem Datenverkehr und erfüllt die Verfügbarkeitsanforderungen von Schlüsselszenarien wie Wertpapierhandel und Fondsrücknahme.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud-Daten-Sicherheitszentrum (DSGC)
  Verwaltung des gesamten Lebenszyklus von Daten, einschließlich Datenermittlung, Klassifizierung und Einstufung, Desensibilisierung, Prüfung und anderer Funktionen, die Finanzinstituten dabei helfen, die Anforderungen des Datensicherheitsgesetzes, des Gesetzes zum Schutz persönlicher Daten und anderer Vorschriften zu erfüllen und den Verlust von Kundeninformationen zu verhindern.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud Security Operations Centre (SOC)
  Die Integration aller Sicherheitsprotokolle, die Identifizierung abnormaler Verhaltensweisen durch KI-Analyse, die Generierung von Sicherheitswarnungen und Empfehlungen zur Beseitigung, die Steigerung der Effizienz der Sicherheitsabläufe von Finanzinstituten und die Verwirklichung von “frühzeitiger Entdeckung von Bedrohungen, frühzeitiger Reaktion und frühzeitiger Beseitigung”.Mehr erfahren。

3. intelligente Geschäftsprodukte

• Tencent Cloud Intelligent Customer Service (CSC)
  Auf der Grundlage der Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache bietet es einen intelligenten 7×24-Stunden-Fragen-und-Antworten-Service, unterstützt die Interaktion über mehrere Kanäle (Sprache und Text) und kann gängige Probleme wie Kontoanfragen, Geschäftsabwicklung, Beschwerden und Vorschläge bearbeiten, die Kosten für den manuellen Kundendienst senken und die Reaktionsgeschwindigkeit der Kunden verbessern.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud-Plattform für intelligente Risikokontrolle (T-Sec)
  Integration der bestehenden Infrastruktur des Kunden in Verbindung mit den einzigartigen technischen Mitteln, Modellmodulen und Datenanalysefähigkeiten von Tencent, um eine multizentrische modulare Präsentation der oberen Schicht, ausgehend vom Geschäftsszenario, zur Verwaltung und Steuerung des gesamten Risikolebenszyklus bereitzustellen, um dem Kunden die gesamte Risikokontrollmanagementfähigkeit zu bieten.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud Blockchain-Dienst (TBaaS)
  Sie bietet eine sofort einsatzbereite Blockchain-Infrastruktur, die den Einsatz in der Allianz- und Privatkette unterstützt, und wurde bereits erfolgreich in der Lieferkettenfinanzierung (zur Bestätigung von Forderungen), im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr (zur Verkürzung der Abwicklungszeit) und in digitalen RMB-Szenarien (zur Unterstützung der Entwicklung von Brieftaschen) eingesetzt.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud-Echtzeit-Audio und -Video (TRTC)
  Unterstützung von Audio- und Videointeraktionen mit niedriger Latenz, anwendbar für persönliche Ferngespräche, Videokundendienst, Online-Anlageberater und andere Szenarien, mit verschlüsselter Übertragung in Finanzqualität, um die Informationssicherheit des Interaktionsprozesses zu schützen.Mehr erfahren。

4. daten und analytische Produkte

• Tencent Cloud Data Warehouse (CDW)
  Ein hochleistungsfähiges Data Warehouse auf der Grundlage der MPP-Architektur, das die Speicherung von Daten im Petabyte-Bereich und Abfragen auf der zweiten Ebene unterstützt und Rechenleistung für die Berichtsanalyse von Finanzinstituten, die Erstellung von Kundenprofilen, die Risikomodellierung und andere Szenarien bietet.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud Streaming Computing Oceanus
  Die Echtzeitverarbeitung von Finanztransaktionsströmen, Protokollströmen und anderen dynamischen Daten, die Reaktionen im Millisekundenbereich unterstützt, kann für die Echtzeit-Risikokontrolle, die Echtzeit-Buchhaltung und andere Szenarien verwendet werden, um die Aktualität von Geschäftsentscheidungen zu verbessern.Mehr erfahren。
• Tencent Cloud AI Lab Finanzindustrie Suite
  Bereitstellung exklusiver KI-Modelle für das Finanzwesen, einschließlich Wechselerkennung (automatische Identifizierung von Scheck- und Wechselinformationen), Gesichtserkennung (Identitätsprüfung bei der Kontoeröffnung aus der Ferne), Stimmungsanalyse (Erkennung von Emotionen bei Kundenbeschwerden) usw., um die Landung der KI-Technologie in der Finanzszene zu beschleunigen.Mehr erfahren。

Lösungen für die Branchensegmentierung

Tencent Cloud bietet maßgeschneiderte Lösungen für Banken, Wertpapiere, Versicherungen, Fonds und andere Bereiche:

1. bankfachliche Lösungen

• Kernsysteme in der CloudUnterstützung der Cloud-basierten Umwandlung der zentralen Buchhaltungs- und Kreditsysteme von Banken, um die Elastizität und Skalierbarkeit des Systems zu verbessern;
• Digitales BankwesenAufbau von Plattformen für mobiles Banking und offenes Banking sowie Anbindung von Akteuren der Szene (z. B. E-Commerce, Reisen) über APIs, um “Finanzdienstleistungen überall” zu ermöglichen;
• Intelligentes RisikokontrollsystemIntegration bankinterner Daten und externer Kreditinformationen zum Aufbau eines umfassenden Kreditrisikokontrollmodells und zur Verbesserung der Fähigkeit, Finanzdienstleistungen anzubieten.

2) Lösungen für die Wertpapierbranche

• Handelssystem mit niedriger LatenzzeitBasierend auf High-Performance-Computing und Netzwerk-Optimierung erreicht es Transaktionsreaktionen im Mikrosekundenbereich, um der Nachfrage nach Hochfrequenzhandel gerecht zu werden;
• Intelligente InvestitionsplattformKombinieren Sie die Risikobereitschaft Ihrer Kunden mit Marktdaten, um eine personalisierte Portfolioberatung und niedrigere Dienstleistungsschwellen zu ermöglichen;
• Anwendungen der Compliance-TechnologieAutomatisiertes Management der Überwachung des Transaktionsverhaltens, der Geldwäschebekämpfung, der Offenlegung von Informationen usw. und Reduzierung der Kosten für die Einhaltung der Vorschriften.

3. versicherungstechnische Lösungen

• Digitale SchadenbearbeitungBeschleunigung der Schadensabwicklung und Verbesserung des Kundenerlebnisses durch KI-Bilderkennung (z. B. Bestimmung von Fahrzeugschäden, Erkennung von Arztrechnungen);
• Plattform für präzises MarketingErzielen Sie eine genaue Empfehlung von Versicherungsprodukten auf der Grundlage von Kundenprofilen und reduzieren Sie die Kosten für die Kundenakquise;
• Aufbau eines KrankenversicherungsökosystemsAndocken von Daten medizinischer Einrichtungen, Bereitstellung von Gesundheitsmanagementdiensten und Erweiterung der Grenzen von Versicherungsleistungen.

Erfolgsgeschichten

• Eine große staatliche BankDas Unternehmen hat die hybride Cloud-Architektur von Tencent Cloud übernommen, um die Cloud-Transformation seines Kernsystems zu verwirklichen, die Systemverfügbarkeit auf 99,999% zu erhöhen und die Betriebs- und Wartungskosten um 40% zu senken. Außerdem hat es einen intelligenten, auf KI-Technologie basierenden Kundenservice eingeführt, bei dem die Lösungsrate für Kundenprobleme auf 90% gestiegen ist;
• Eine führende WertpapierfirmaDie Reaktionszeit des Handelssystems wurde auf 50 Mikrosekunden verkürzt, indem auf die Tencent Cloud-Lösung für den Handel mit geringer Latenz gesetzt wurde, während die Erkennungsrate betrügerischer Transaktionen durch die intelligente Risikokontrollplattform um 65% erhöht wurde;
• Eine bekannte VersicherungsgesellschaftMit Hilfe der KI- und Big-Data-Funktionen von Tencent Cloud hat das Unternehmen den Schadenbearbeitungsprozess automatisiert, die Bearbeitungszeit von drei Tagen auf vier Stunden verkürzt und die Kundenzufriedenheit um 30% erhöht.

Zusammenfassungen

Die Lösungen der Tencent Cloud für die Finanzbranche sind von technologischer Innovation getrieben, wobei Sicherheit und Compliance das A und O sind. Durch umfassende Produkte und Dienstleistungen hilft Tencent Cloud Finanzinstituten, “stabilere, sicherere und intelligentere” digitale Fähigkeiten aufzubauen. Egal, ob es sich um ein Upgrade des Kernsystems, neue Geschäftsinnovationen oder das Management der Risiko-Compliance handelt, Tencent Cloud wird eng mit den Finanzinstituten zusammenarbeiten, um gemeinsam die hochwertige Entwicklung der Finanzbranche zu fördern und den Nutzern bessere und bequemere Finanzdienstleistungen zu bieten.

Weitere Informationen finden Sie unterTencent Cloud Financial Solutions Offizielle WebsiteHolen Sie sich maßgeschneiderte Lösungsberatung und technischen Support.