国民経済の柱である金融業界は、デジタル化の波がもたらすチャンスと課題に直面している。規制要件の強化、顧客ニーズの高度化、技術革新の加速により、金融機関はより高いセキュリティ、効率性、インテリジェンスを求める方向への変革を迫られています。テンセントクラウドは、長年の技術蓄積と業界の実践に基づき、銀行、証券、保険、ファンドなどの金融機関がデジタルコア能力を構築し、ビジネスモデルの革新と持続可能な発展を実現できるよう、「セキュリティ・コンプライアンスを基礎に、技術革新を翼とする」金融業界向けの総合ソリューションを発表しました。
プログラムのコア・ポジショニングとバリュー
テンセント・クラウド・フィナンシャル・ソリューションは、「安定性と信頼性、安全性とコンプライアンス、インテリジェント性と効率性、オープン性と相互接続性」を核に、クラウド・コンピューティング、ビッグデータ、人工知能、ブロックチェーンなどの最先端技術を駆使し、基盤となるインフラからビジネスアプリケーションの上位レイヤーまで、フルスタックのサービスを金融機関に提供します。このプログラムを通じて、金融機関は以下を実現できる：
- コンプライアンス第一イコライゼーション2.0、PCI DSS、CBIなど、国内外の規制要件を満たし、ビジネスコンプライアンスを確保します；
- 効率改善基幹システムの性能向上30%+、O&Mコスト削減40%+、技術チームの生産性向上；
- イノベーションの加速スマートクレジット、デジタルウォレット、AI投資アドバイスなどの新サービスを迅速に立ち上げ、顧客体験を向上させる；
- リスク管理可能オールリンクのリスク管理システムを構築し、不正認識率を60%+向上させ、ビジネスリスクを低減する。
コア・コンピテンシーとテクニカル・サポート
Tencent Cloudの金融ソリューションの中核機能は、4つの主要な技術基盤から派生しており、金融機関のあらゆるビジネスシナリオをカバーしています：
1.金融グレードのセキュリティ・コンプライアンス・システム
- フルスタックセキュリティ同社は、ホスト・セキュリティ、ネットワーク・セキュリティ、データ・セキュリティ、アプリケーション・セキュリティなど、物理サーバー・ルームからアプリケーション・レイヤーまでの統合セキュリティ保護システムを構築している；
- コンプライアンス資格取得完了イコライゼーション2.0レベル3、ISO27001、PCI DSSなど、100以上の国内外のセキュリティ資格を有し、銀行、証券、保険、その他の業界の規制要件を満たしています；
- プライバシー・コンピューティング技術1つ目は、連合学習、セキュアなマルチパーティコンピューティングなどの技術に基づき、「使える・見えない」データを前提とした組織横断的なデータ連携を実現し、金融データの共有におけるプライバシー保護の問題を解決することである。
2.可用性の高いインフラ
- 2つの場所、3つのセンター 建築マルチロケーション、マルチアベイラビリティ・デプロイメントをサポートし、コアシステムの可用性は99.999%に達し、金融グレードのディザスタリカバリの要件を満たします；
- 柔軟なスケーラビリティピーク時（ダブル11やファンド募集のピーク時など）には、分単位でリソースを増強することで、安定したシステム運用を実現する；
- ハイブリッド・クラウドの展開同社は「パブリック・クラウド＋プライベート・クラウド＋エッジ・クラウド」のハイブリッド・アーキテクチャをサポートしており、コア・ビジネスのローカル展開と革新的ビジネスのクラウド展開という金融機関のニーズに対応している。
3.インテリジェント・ビジネス・エンジン
- AIイネーブルコンピューター・ビジョン、自然言語処理、機械学習などの技術を通じて、インテリジェントな顧客サービス、インテリジェントな風力制御、インテリジェントな投資調査などのシナリオを実現する；
- ビッグデータ分析金融グレードのデータセンターを構築し、PBレベルのデータ処理とリアルタイム分析をサポートし、正確なマーケティングとリスク意思決定のためのデータサポートを提供する；
- ブロックチェーンアプリケーションテンセント・クラウド・ブロックチェーン・サービス（TBaaS）をベースに、サプライチェーンファイナンス、クロスボーダー決済、デジタル請求書などのシーンで信頼できるコラボレーションを実現し、信頼コストを削減します。
4.オープン・エコロジカル・インターコネクション
- APIオープンプラットフォーム標準化されたインターフェースを提供し、サードパーティーのシステム（例：政府データ、eコマース・プラットフォーム）との迅速なドッキングをサポートし、金融サービスの境界を広げる；
- 産業エコ協力私たちは、フィンテック・サービス・プロバイダー、コンサルティング機関、大学などと手を組み、金融機関のデジタル・トランスフォーメーションを加速させる「テクノロジー＋シナリオ」のソリューションを構築してきました。
推奨製品とシナリオ応用
テンセント・クラウドは、金融業界のコアシナリオに対応する以下のコア製品とソリューションを提供し、「インフラ - データ機能 - ビジネスアプリケーション」のチェーン全体をカバーします：
1.金融グレードのインフラ商品
- テンセント・クラウド・サーバー（CVM）
エラスティック・コンピューティング・サービスを提供し、ARMアーキテクチャに基づくハイパフォーマンス・インスタンスをサポートすることで、金融基幹システム（会計基幹システムやトレーディングシステムなど）の高い並行性と低レイテンシの要件を満たします。ロードバランシング（CLB）と組み合わせてマルチアベイラビリティ・デプロイメントをサポートし、ビジネス継続性を確保するためのインテリジェントなトラフィック分散を実現します。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・データベース（TDSQL）
MySQL、PostgreSQLなどの主流プロトコルと互換性があり、トランザクションの強力な整合性、毎秒数十万コンカレンシーをサポートする金融グレードの分散型データベースは、多くの国有銀行や株式会社銀行の基幹システムに採用されています。MySQL、PostgreSQLなどの主流プロトコルと互換性があり、多くの国有銀行や株式会社銀行の基幹システムに採用されています。自動災害復旧、データバックアップ、復旧機能を備えており、金融データの高い信頼性要件を満たします。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・オブジェクト・ストレージ（COS）
契約文書、取引記録、顧客画像などの非構造化データを保管する金融機関に最適で、データの暗号化、ライフサイクル管理をサポートし、コンプライアンス・ストレージ要件を満たす、可用性と拡張性の高い大容量データ・ストレージ・サービスを提供する。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・プライベート・ネットワーク（VPC）
隔離されたネットワーク環境を構築し、きめ細かなアクセス制御、トラフィックのミラーリングと分析をサポートし、クラウド・ファイアウォールやVPNゲートウェイなどの製品を組み合わせることで、外部とやり取りする金融機関の内部システムのネットワーク・セキュリティを確保する。さらに詳しく。
2.セキュリティおよびコンプライアンス製品
- テンセント・クラウド・ウェブ・アプリケーション・ファイアウォール（WAF）
SQLインジェクション、XSS攻撃、その他のWebセキュリティの脅威を防御し、金融機関の公式Webサイト、モバイルバンキング、取引プラットフォーム、その他のオンラインチャネルを保護します。さらに詳しく。 - Tencent Cloud Dayu DDoS対策ソリューション
TレベルのDDoS防御を提供し、AIのインテリジェントなスケジューリング・アルゴリズムと組み合わせることで、攻撃トラフィックを正確に識別して浄化し、大量のトラフィック攻撃下でも金融取引システムの安定した運用を保証し、証券取引やファンドの償還などの重要なシナリオの可用性要件を満たします。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・データ・セキュリティ・センター（DSGC）
データ・ディスカバリー、分類・等級付け、減感作、監査などの機能を含むデータのライフサイクル管理を実現し、金融機関がデータ・セキュリティ法、個人情報保護法、その他の規制の要件を満たし、顧客情報の漏洩を防止することを支援する。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・セキュリティ・オペレーション・センター（SOC）
膨大なセキュリティログを統合し、AI分析により異常行動を特定し、セキュリティアラートと対処勧告を生成し、金融機関のセキュリティ業務を効率化し、「脅威の早期発見・早期対応・早期対処」を実現する。さらに詳しく。
3.スマートビジネス製品
- テンセント・クラウド・インテリジェント・カスタマー・サービス（CSC）
自然言語処理技術に基づき、7×24時間のインテリジェントなQ&Aサービスを提供し、音声とテキストのマルチチャンネル対話をサポートし、口座照会、業務処理、苦情や提案などの一般的な問題に対処することができ、手作業の顧客サービスのコストを削減し、顧客の応答速度を向上させる。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・インテリジェント・リスク・コントロール・プラットフォーム（T-Sec）
顧客の既存インフラとテンセント独自の技術手段、モデルモジュール、データ分析能力を統合し、ビジネスシナリオから、リスクライフサイクル全体を管理・統治するためのマルチセンターモジュールの上位レイヤープレゼンテーションを提供することで、顧客に総合的なリスクコントロール管理能力を提供する。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・ブロックチェーン・サービス（TBaaS）
すぐに使えるブロックチェーン・インフラを提供し、アライアンス・チェーンやプライベート・チェーンの展開をサポートし、サプライチェーン・ファイナンス（売掛金の裏付けを実現する）、クロスボーダー決済（決済時間を短縮する）、デジタル人民元シナリオ（ウォレット開発を支援する）にうまく適用されている。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・リアルタイム・オーディオ＆ビデオ（TRTC）
低遅延のオーディオおよびビデオインタラクションをサポートし、遠隔対面インタビュー、ビデオカスタマーサービス、オンライン投資アドバイザーなどのシナリオに適用でき、金融グレードの暗号化伝送を提供し、インタラクションプロセスの情報セキュリティを保護する。さらに詳しく。
4.データおよび分析製品
- テンセント・クラウド・データウェアハウス（CDW）
MPPアーキテクチャに基づく高性能データウェアハウスは、ペタバイトレベルのデータストレージとセカンドレベルクエリーをサポートし、金融機関のレポート分析、顧客プロファイリング、リスクモデリング、その他のシナリオにデータコンピューティングパワーを提供します。さらに詳しく。 - テンセント・クラウド・ストリーミング・コンピューティング・オーシャナス
金融取引フロー、ログフロー、その他のダイナミックなデータをリアルタイムで処理し、ミリ秒単位のレスポンスをサポートすることで、リアルタイムのリスク管理、リアルタイム会計、その他のシナリオに使用することができ、ビジネス上の意思決定の適時性を高めることができる。さらに詳しく。 - Tencent Cloud AI Lab 金融業界スイート
手形認識（小切手・為替手形情報の自動識別）、顔認証（遠隔口座開設の本人確認）、感情分析（顧客クレームの感情認識）など、金融に特化したAIモデルを提供し、金融シーンへのAI技術の着地を加速。さらに詳しく。
業界セグメンテーション・ソリューション
Tencent Cloudは、銀行、証券、保険、ファンド、その他のセグメント向けにカスタマイズされたソリューションを提供しています：
1.バンキング・ソリューション
- クラウド上の基幹システム銀行の会計・与信システムのクラウド化を支援し、システムの弾力性と拡張性を向上；
- デジタル・バンキングモバイル・バンキングやオープン・バンキングのプラットフォームを構築し、APIを通じてシーン・パーティ（eコマースや旅行など）をつなぎ、「どこでも金融サービス」を実現する；
- インテリジェント・リスク・コントロール・システム銀行内部のデータと外部の信用情報を統合し、全プロセスの信用リスク管理モデルを構築し、包括的な金融サービスの能力を高める。
2.証券業界向けソリューション
- 低遅延取引システムハイパフォーマンス・コンピューティングとネットワークの最適化により、マイクロ秒単位の取引レスポンスを実現し、高頻度取引の要求に応えます；
- インテリジェント投資プラットフォーム顧客のリスク選好度を市場データと組み合わせることで、個別のポートフォリオ・アドバイスを提供し、サービスの敷居を下げる；
- コンプライアンス・テクノロジー取引行動モニタリング、アンチマネーロンダリング審査、情報開示コンプライアンスなどの自動管理を実現し、コンプライアンスコストを削減する。
3.保険ソリューション
- デジタル・クレーム処理AI画像認識（例：車両損傷判定、医療費請求書認識）により、保険金請求プロセスを迅速化し、顧客体験を向上させる；
- 精密マーケティング・プラットフォーム顧客プロファイルに基づいた的確な保険商品の推奨を実現し、顧客獲得コストを削減する；
- 医療保険のエコシステム構築医療機関のデータをドッキングし、健康管理サービスを提供し、保険サービスの枠を広げる。
サクセスストーリー
- 大手国有銀行同社はテンセントクラウドのハイブリッドクラウドアーキテクチャを採用して基幹システムのクラウド化を実現し、システムの可用性を99.999%に高め、運用・保守コストを40%削減したほか、AI技術に基づくインテリジェントな顧客サービスを開始し、顧客問題の解決率を90%に高めた；
- 大手証券会社取引システムの応答時間は、テンセントクラウドの低遅延取引ソリューションによって50マイクロ秒に短縮され、不正取引の識別率はインテリジェントなリスクコントロールプラットフォームによって65%向上した；
- 有名保険会社同社はTencent CloudのAIとビッグデータ機能を活用してクレーム処理を自動化し、クレーム処理時間を3日から4時間に短縮し、顧客満足度を30%向上させた。
概要
テンセントクラウドの金融業界向けソリューションは、セキュリティとコンプライアンスを最重要視し、技術革新を原動力としています。 テンセントクラウドはフルスタックの製品とサービスを通じて、金融機関が「より安定、より安全、よりスマート」なデジタル機能を構築できるよう支援します。コアシステムのアップグレード、新興ビジネスのイノベーション、リスク・コンプライアンス管理など、テンセント・クラウドは金融機関と深く協力し、金融業界の質の高い発展を共同で促進し、ユーザーにより便利で優れた金融サービスを提供していきます。
詳しくはこちらをご覧ください。テンセント・クラウド・ファイナンシャル・ソリューション公式ウェブサイトカスタマイズされたソリューションのアドバイスと技術サポートを受けることができます。
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