Solução de nuvem financeira da Tencent: Criação de uma base digital segura, compatível e inteligente para finanças de última geração

O setor financeiro, como um dos principais pilares da economia nacional, está enfrentando oportunidades e desafios trazidos pela onda de digitalização. Requisitos regulatórios mais rígidos, demanda aprimorada dos clientes e iteração tecnológica acelerada estão levando as instituições financeiras a se transformarem na direção de maior segurança, eficiência e inteligência. Com base em anos de acúmulo de tecnologia e prática no setor, a Tencent Cloud lançou uma solução geral para o setor financeiro, com “conformidade de segurança como base e inovação tecnológica como asas”, para ajudar bancos, títulos, seguros, fundos e outros tipos de instituições financeiras a desenvolver seus recursos digitais essenciais e alcançar a inovação do modelo de negócios e o desenvolvimento sustentável.

Posicionamento e valores centrais do programa

A Tencent Cloud Financial Solution tem como núcleo “estável e confiável, seguro e compatível, inteligente e eficiente, aberto e interconectado”, contando com tecnologias de ponta, como computação em nuvem, big data, inteligência artificial e blockchain, para fornecer às instituições financeiras serviços de pilha completa, desde a infraestrutura subjacente até a camada superior de aplicativos de negócios. Por meio desse programa, as instituições financeiras podem alcançar:

• Conformidade em primeiro lugarAtendemos aos requisitos regulamentares nacionais e internacionais, como Equalisation 2.0, PCI DSS, CBI, etc., para garantir a conformidade dos negócios;
• Melhoria da eficiênciaMelhoria do desempenho do sistema principal 30%+, redução de custos de O&M 40%+, aumento da produtividade da equipe técnica;
• Inovação aceleradaLançamento rápido de novos serviços, como crédito inteligente, carteira digital, consultoria de investimento com IA, etc., para aprimorar a experiência do cliente;
• risco gerenciávelCrie um sistema de gerenciamento de risco para todos os links, aumente a taxa de reconhecimento de fraudes em 60%+ e reduza os riscos comerciais.

Competências essenciais e suporte técnico

Os principais recursos das soluções financeiras da Tencent Cloud são derivados de quatro grandes bases tecnológicas, abrangendo toda a gama de cenários de negócios para instituições financeiras:

1. sistema de conformidade de segurança de nível financeiro

• segurança de pilha completaA empresa criou um sistema integrado de proteção de segurança, desde a sala do servidor físico até a camada de aplicativos, incluindo segurança de host, segurança de rede, segurança de dados, segurança de aplicativos e assim por diante;
• A qualificação de conformidade está concluídaPossui mais de 100 qualificações de segurança nacionais e internacionais, como Equalisation 2.0 Level 3, ISO 27001, PCI DSS, etc., que atendem aos requisitos regulatórios dos setores bancário, de valores mobiliários, de seguros e outros;
• Tecnologia de computação de privacidadeA primeira baseia-se na aprendizagem federada, na computação multipartidária segura e em outras tecnologias para obter a colaboração de dados entre agências sob a premissa de dados “utilizáveis e invisíveis” e para resolver o problema da proteção da privacidade no compartilhamento de dados financeiros.

2. infraestrutura altamente disponível

• Dois locais, três centros de arquiteturaEle suporta a implementação em vários locais e com várias disponibilidades, com a disponibilidade do sistema principal atingindo 99,999%, atendendo aos requisitos de recuperação de desastres de nível financeiro;
• Escalabilidade elásticaEm períodos de pico de negócios (como o Double 11 e o pico de subscrição de fundos), a expansão de recursos em nível de minuto pode ser alcançada para garantir a operação estável do sistema;
• Implantação de nuvem híbridaA empresa oferece suporte à arquitetura híbrida “Nuvem pública + Nuvem privada + Nuvem de borda”, que atende às necessidades das instituições financeiras para a implantação localizada dos negócios principais e a expansão na nuvem de negócios inovadores.

3. mecanismo de negócios inteligente

• Habilitação de IAVisão computacional, processamento de linguagem natural, aprendizado de máquina e outras tecnologias: por meio de visão computacional, processamento de linguagem natural, aprendizado de máquina e outras tecnologias, é possível realizar atendimento inteligente ao cliente, controle inteligente de vento, pesquisa inteligente de investimentos e outros cenários;
• análise de big dataEle constrói um data center de nível financeiro, dá suporte ao processamento de dados em nível de PB e à análise em tempo real, além de fornecer suporte de dados para a tomada de decisões precisas de marketing e risco;
• aplicativo de blockchainBaseado no Tencent Cloud Blockchain Service (TBaaS), ele realiza a colaboração confiável em finanças da cadeia de suprimentos, pagamentos internacionais, contas digitais e outros cenários, além de reduzir os custos de confiança.

4. interconexão ecológica aberta

• Plataforma aberta de APIFornecimento de interfaces padronizadas para apoiar o acoplamento rápido com sistemas de terceiros (por exemplo, dados governamentais, plataformas de comércio eletrônico) para expandir os limites dos serviços financeiros;
• Cooperação ecológica do setorCriamos soluções “Tecnologia + Cenário” para acelerar a transformação digital das instituições financeiras, unindo-nos a prestadores de serviços de fintech, organizações de consultoria, universidades e assim por diante.

Produtos recomendados e aplicações de cenários

A Tencent Cloud fornece os seguintes produtos e soluções essenciais para os principais cenários do setor financeiro, abrangendo toda a cadeia de “infraestrutura - recursos de dados - aplicativos de negócios”:

1. produtos de infraestrutura de nível financeiro

• Servidor em nuvem da Tencent (CVM)
  Fornece serviços de computação elástica e oferece suporte a instâncias de alto desempenho com base na arquitetura ARM para atender aos requisitos de alta simultaneidade e baixa latência dos sistemas financeiros centrais (por exemplo, sistemas centrais de contabilidade e negociação). Oferece suporte à implementação de várias disponibilidades, combinando com o balanceamento de carga (CLB) para obter uma distribuição inteligente do tráfego e garantir a continuidade dos negócios.Saiba mais。
• Banco de dados em nuvem da Tencent (TDSQL)
  O banco de dados distribuído de nível financeiro, que oferece suporte a uma forte consistência de transações, centenas de milhares de moedas por segundo, é compatível com MySQL, PostgreSQL e outros protocolos convencionais, e foi incorporado aos sistemas principais de muitos bancos estatais e bancos de ações. Ele é equipado com recursos de recuperação automática de desastres, backup e recuperação de dados para atender aos requisitos de alta confiabilidade dos dados financeiros.Saiba mais。
• Armazenamento de objetos em nuvem da Tencent (COS)
  Forneça serviços de armazenamento de dados em massa altamente disponíveis e dimensionáveis, adequados para que as instituições financeiras armazenem dados não estruturados, como documentos de contratos, registros de transações, imagens de clientes etc., ofereça suporte à criptografia de dados, ao gerenciamento do ciclo de vida e atenda aos requisitos de armazenamento de conformidade.Saiba mais。
• Rede privada em nuvem (VPC) da Tencent
  Construção de um ambiente de rede isolado, suporte ao controle de acesso refinado, espelhamento e análise de tráfego e combinação de produtos como firewalls de nuvem e gateways de VPN para garantir a segurança da rede dos sistemas internos das instituições financeiras que interagem com o mundo externo.Saiba mais。

2. produtos de segurança e conformidade

• Firewall de aplicativos da Web (WAF) da Tencent Cloud
  Defenda-se contra injeção de SQL, ataques de XSS e outras ameaças à segurança da Web, proteja os sites oficiais das instituições financeiras, bancos móveis, plataformas de negociação e outros canais on-line e ofereça suporte a regras de proteção personalizadas para atender às necessidades de segurança individuais da empresa.Saiba mais。
• Solução anti-DDoS da Tencent Cloud Dayu
  Fornecendo proteção DDoS de nível T, combinada com algoritmos de programação inteligente de IA, ela identifica e limpa com precisão o tráfego de ataque, garante a operação estável do sistema de negociação financeira sob ataques de tráfego intenso e atende aos requisitos de disponibilidade de cenários importantes, como negociação de títulos e resgate de fundos.Saiba mais。
• Centro de segurança de dados em nuvem da Tencent (DSGC)
  Realizar o gerenciamento completo do ciclo de vida dos dados, incluindo descoberta, classificação e gradação, dessensibilização, auditoria e outras funções, ajudando as instituições financeiras a atender aos requisitos da Lei de Segurança de Dados, da Lei de Proteção de Informações Pessoais e de outras regulamentações, além de evitar o vazamento de informações de clientes.Saiba mais。
• Centro de operações de segurança (SOC) da Tencent Cloud
  Integrar a quantidade total de registros de segurança, identificar comportamentos anormais por meio de análise de IA, gerar alertas de segurança e recomendações de descarte, aumentar a eficiência das operações de segurança das instituições financeiras e realizar a “descoberta antecipada de ameaças, resposta antecipada e descarte antecipado”.Saiba mais。

3. produtos comerciais inteligentes

• Serviço de atendimento ao cliente inteligente (CSC) da Tencent Cloud
  Com base na tecnologia de processamento de linguagem natural, ele oferece serviço inteligente de perguntas e respostas 7 horas por dia, 24 horas por dia, suporta interação multicanal de voz e texto e pode lidar com problemas comuns, como consultas de contas, gerenciamento de negócios, reclamações e sugestões, reduzir o custo do atendimento manual ao cliente e melhorar a velocidade de resposta dos clientes.Saiba mais。
• Plataforma de controle de risco inteligente da Tencent Cloud (T-Sec)
  Integrar a infraestrutura existente do cliente, combinada com os meios técnicos exclusivos da Tencent, os módulos de modelo e os recursos de análise de dados, para fornecer uma apresentação de camada superior modular multicêntrica, a partir do cenário de negócios, para gerenciar e administrar todo o ciclo de vida do risco, a fim de fornecer ao cliente os recursos gerais de gerenciamento de controle de risco.Saiba mais。
• Serviço de blockchain em nuvem da Tencent (TBaaS)
  Fornecendo uma infraestrutura de blockchain pronta para uso, apoiando a implantação de cadeias de alianças e cadeias privadas, ela foi aplicada com sucesso no financiamento da cadeia de suprimentos (para realizar a corroboração de contas a receber), no pagamento internacional (para reduzir o tempo de liquidação) e em cenários de RMB digital (para auxiliar no desenvolvimento de carteiras).Saiba mais。
• Áudio e vídeo em tempo real da Tencent Cloud (TRTC)
  Suporte a interações de áudio e vídeo de baixa latência, aplicável a entrevistas remotas face a face, atendimento ao cliente por vídeo, consultores de investimento on-line e outros cenários, fornecendo transmissão criptografada de nível financeiro para proteger a segurança das informações do processo de interação.Saiba mais。

4. dados e produtos analíticos

• Armazém de dados em nuvem da Tencent (CDW)
  Um data warehouse de alto desempenho baseado na arquitetura MPP, com suporte para armazenamento de dados em nível de petabyte e consulta de segundo nível, fornecendo poder de computação de dados para análise de relatórios de instituições financeiras, criação de perfis de clientes, modelagem de riscos e outros cenários.Saiba mais。
• Tencent Cloud Streaming Computing Oceanus
  O processamento em tempo real do fluxo de transações financeiras, do fluxo de logs e de outros dados dinâmicos, com suporte à resposta em milissegundos, pode ser usado para controle de risco em tempo real, contabilidade em tempo real e outros cenários, para aumentar a pontualidade das decisões comerciais.Saiba mais。
• Suíte do setor financeiro do Tencent Cloud AI Lab
  Fornecer modelos exclusivos de IA para o setor financeiro, incluindo reconhecimento de faturas (identificação automática de informações sobre cheques e boletos), reconhecimento facial (verificação remota da identidade de abertura de conta), análise de sentimentos (reconhecimento das emoções das reclamações dos clientes), etc., para acelerar a introdução da tecnologia de IA no cenário financeiro.Saiba mais。

Soluções de segmentação de setores

A Tencent Cloud fornece soluções personalizadas para bancos, títulos, seguros, fundos e outros segmentos:

1. soluções bancárias

• Sistemas principais na nuvemSuporte à transformação baseada em nuvem dos principais sistemas de contabilidade e crédito dos bancos para melhorar a elasticidade e a escalabilidade do sistema;
• Banco digitalDesenvolvimento de plataformas de mobile banking e open banking, e conexão de partes da cena (por exemplo, comércio eletrônico, viagens) por meio de APIs para obter “serviços financeiros em qualquer lugar”;
• Sistema inteligente de controle de riscosIntegração de dados internos e informações externas de crédito do banco, criação de um modelo de controle de risco de crédito de processo completo e aprimoramento da capacidade de serviços financeiros inclusivos.

2. soluções para o setor de valores mobiliários

• Sistema de negociação de baixa latênciaO sistema é baseado em computação de alto desempenho e otimização de rede, alcançando uma resposta de transação de microssegundos para atender à demanda por negociações de alta frequência;
• Plataforma de investimento inteligenteCombine o apetite de risco do cliente com dados de mercado para oferecer consultoria de portfólio personalizada e limites de serviço mais baixos;
• Aplicativos de tecnologia de conformidadeGerenciamento automatizado do monitoramento do comportamento das transações, triagem de combate à lavagem de dinheiro, conformidade com a divulgação de informações etc. e redução dos custos de conformidade.

3. soluções de seguro

• Tratamento digital de sinistrosAcelere o processo de sinistros e aprimore a experiência do cliente por meio do reconhecimento de imagens por IA (por exemplo, determinação de danos a veículos, reconhecimento de contas médicas);
• Plataforma de marketing de precisãoRecomendação precisa de produtos de seguro com base nos perfis dos clientes e redução do custo de aquisição de clientes;
• Criação de um ecossistema de seguro de saúdeDados de docking de instituições médicas, fornecendo serviços de gerenciamento de saúde e expandindo os limites dos serviços de seguro.

Histórias de sucesso

• Um grande banco estatalA empresa adotou a arquitetura de nuvem híbrida da Tencent Cloud para realizar a transformação em nuvem de seu sistema principal, aumentando a disponibilidade do sistema para 99,999% e reduzindo os custos de operação e manutenção em 40%, e lançou o atendimento inteligente ao cliente com base na tecnologia de IA, com a taxa de resolução de problemas do cliente aumentando para 90%;
• Uma empresa de títulos principalO tempo de resposta do sistema de negociação foi reduzido para 50 microssegundos, contando com a solução de negociação de baixa latência da Tencent Cloud, enquanto a taxa de identificação de transações fraudulentas foi aumentada em 65% por meio de uma plataforma inteligente de controle de risco;
• Uma empresa de seguros bem conhecidaA empresa automatizou o processo de sinistros com a ajuda dos recursos de IA e big data da Tencent Cloud, reduzindo o tempo de processamento de sinistros de 3 dias para 4 horas e aumentando a satisfação do cliente em 30%.

resumos

As soluções da Tencent Cloud para o setor financeiro são impulsionadas pela inovação tecnológica, tendo a segurança e a conformidade como o ponto principal. Por meio de produtos e serviços de pilha completa, a Tencent Cloud ajuda as instituições financeiras a criar recursos digitais “mais estáveis, mais seguros e mais inteligentes”. Seja na atualização do sistema principal, na inovação de negócios emergentes ou no gerenciamento de conformidade de riscos, a Tencent Cloud colaborará profundamente com as instituições financeiras para promover conjuntamente o desenvolvimento de alta qualidade do setor financeiro e fornecer aos usuários serviços financeiros melhores e mais convenientes.

Para obter mais informações, visiteSite oficial da Tencent Cloud Financial SolutionsObtenha consultoria de soluções personalizadas e suporte técnico.