Rozwiązanie Tencent Financial Cloud: Budowanie bezpiecznego, zgodnego z przepisami i inteligentnego fundamentu nowej generacji usług finansowych świadczonych drogą elektroniczną.

Branża finansowa, jako kluczowy element gospodarki narodowej, stoi w obliczu szans i wyzwań, jakie niesie ze sobą rewolucja cyfrowa. Czynniki takie jak zaostrzenie wymogów regulacyjnych, rosnące wymagania klientów oraz przyspieszenie rozwoju technologii sprawiają, że instytucje finansowe dążą do transformacji, aby stać się bezpieczniejszymi, bardziej efektywnymi i inteligentniejszymi podmiotami. Tencent Cloud, korzystając z wieloletniego doświadczenia i praktyk branżowych, wprowadza kompleksowe rozwiązania dla sektora finansowego, oparte na zasadzie “bezpieczeństwa i zgodności z przepisami jako podstawa oraz innowacji technologicznych jako wsparcie”, aby pomóc bankom, firmom maklerskim, ubezpieczycielom i funduszom inwestycyjnym w budowaniu kluczowych kompetencji cyfrowych oraz wdrożaniu innowacyjnych modeli biznesowych i zapewnieniu zrównoważonego rozwoju.

Podstawowe pozycjonowanie i wartości programu

Rozwiązanie finansowe Tencent Cloud skupia się na “stabilności, niezawodności, bezpieczeństwie i zgodności z przepisami, a także inteligencji i wydajności oraz otwartości i łączności”. Wykorzystując takie nowoczesne technologie jak chmura obliczeniowa, big data, sztuczna inteligencja i blockchain, dostarcza instytucjom finansowym kompleksowych usług, od infrastruktury po aplikacje biznesowe. Dzięki temu rozwiązaniu instytucje finansowe mogą osiągnąć następujące cele:

• Najpierw zapewnij zgodność z przepisami.Spełnianie wymagań regulacyjnych krajowych i międzynarodowych, takich jak Cybersecurity Law 2.0, PCI DSS i regulaminy wydane przez China Banking and Insurance Regulatory Commission, w celu zapewnienia zgodnej z przepisami prawa działalności biznesowej;
• Wzrost wydajności.Zwiększenie wydajności systemu rdzeniowego o 301% przy TP4T+, redukcja kosztów eksploatacji i konserwacji o 401% przy TP4T+ oraz zwiększenie produktywności zespołu technicznego.
• Przyspieszenie innowacji.Szybkie wprowadzanie nowych usług, takich jak inteligentne kredyty, portfele cyfrowe czy doradztwo inwestycyjne z wykorzystaniem sztucznej inteligencji, w celu poprawy jakości obsługi klientów;
• Ryzyko jest kontrolowane.Należy stworzyć system zarządzania ryzykiem dla całego łańcucha dostaw, aby zwiększyć skuteczność identyfikacji oszustw o 601%, a tym samym zmniejszyć ryzyko biznesowe.

Kluczowe kompetencje i wsparcie techniczne.

Główne możliwości rozwiązania finansowego Tencent Cloud wynikają z czterech podstawowych technologii, które obejmują wszystkie scenariusze biznesowe instytucji finansowych:

1. System zgodności z wymogami bezpieczeństwa na poziomie finansowym.

• Bezpieczeństwo typu full-stack.Od serwerowni po warstwę aplikacji — zapewnij zintegrowaną ochronę “chmury, sieci, danych i urządzeń”, obejmującą bezpieczeństwo hosta, sieci, danych i aplikacji.
• Wszystkie wymagane pozwolenia i licencje zostały uzyskane.Posiadamy ponad 100 krajowych i międzynarodowych certyfikatów bezpieczeństwa, w tym certyfikat bezpieczeństwa informacji na poziomie 3 według standardu GB/T 22200-2009, ISO 27001 oraz PCI DSS, co pozwala nam spełniać wymogi regulacyjne obowiązujące w branżach bankowej, papierów wartościowych i ubezpieczeń.
• Technologia obliczeń z zachowaniem prywatności.Dzięki takim technologiom jak uczenie federalne i bezpieczne obliczenia wielostronne możliwa jest współpraca między instytucjami przy jednoczesnym zachowaniu poufności danych, co pozwala rozwiązywać problemy z ochroną prywatności w kontekście udostępniania danych finansowych.

2. Infrastruktura o wysokiej dostępności.

• Architektura oparta na dwóch lokalizacjach i trzech centrach.Umożliwia wdrożenie w wielu regionach i wielu strefach dostępności, a dostępność systemu głównego wynosi 99,9991%, co spełnia wymagania dotyczące gotowości na wypadek katastrofy w sektorze finansowym.
• Elastyczna skalowalność.W okresach szczytowego obciążenia (np. podczas wydarzenia „Double Eleven” czy w momencie masowego składania wniosków o zakup funduszy) możliwe jest rozszerzenie zasobów w ciągu zaledwie kilku minut, co zapewnia stabilną pracę systemu.
• Wdrożenie chmury hybrydowej.Supportuje hybrydową architekturę “chmura publiczna + chmura prywatna + chmura na krawędzi”, spełniając wymagania dotyczące lokalnej implementacji kluczowych usług instytucji finansowych oraz rozwoju innowacyjnych usług w chmurze.

3. Inteligentny silnik biznesowy.

• Nauka wspomagana przez sztuczną inteligencjęDzięki takim technologiom jak wizja komputerowa, przetwarzanie języka naturalnego i uczenie maszynowe możliwe jest wdrożenie inteligentnej obsługi klienta, inteligentnej kontroli ryzyka oraz inteligentnych usług inwestycyjnych.
• Analiza dużych zbiorów danych.Budowa platformy danych klasy finansowej, obsługującej przetwarzanie danych na poziomie PB i analizę w czasie rzeczywistym, a także dostarczającej dane do celów precyzyjnego marketingu i podejmowania decyzji o ryzyku;
• Aplikacje blockchainoweW oparciu o usługę Tencent Cloud Blockchain (TBaaS) umożliwia ona zaufaną współpracę w takich obszarach jak finansowanie łańcucha dostaw, płatności transgraniczne i elektroniczne dokumenty, a także zmniejsza koszt zaufania.

4. Otwarta sieć ekologiczna.

• Platforma otwarta APIZapewnia standardowe interfejsy, umożliwiając szybką integrację z systemami zewnętrznymi (np. z danymi rządowymi czy platformami e-commerce) i poszerzając zakres usług finansowych.
• Współpraca ekologiczna w branży.Dostawcy usług finansowo-technicznych, firmy konsultingowe, uczelnie itp. tworzą rozwiązania “technologia + scenariusz użycia”, aby przyspieszyć transformację cyfrową instytucji finansowych.

Zalecane produkty i scenariusze zastosowań

Tencent Cloud oferuje następujące kluczowe produkty i rozwiązania dla kluczowych scenariuszy w branży finansowej, obejmując cały łańcuch “infrastruktura – możliwości danych – aplikacje biznesowe”:

1. Produkty infrastruktury klasy finansowej.

• Serwer Tencent Cloud (CVM)
  Dostarczamy usługi obliczeniowe zapewniające wysoką wydajność instancji opartych na architekturze ARM, spełniających wymagania dotyczące dużej przepustowości i niskiego opóźnienia w kluczowych systemach finansowych, takich jak systemy rozliczeniowe i transakcyjne. Umożliwiamy wdrożenie w wielu strefach dostępności w połączeniu z równoważeniem obciążenia (CLB), aby inteligentnie rozdzielać ruch i zapewnić ciągłość działania.Dowiedz się więcej。
• Baza danych Tencent Cloud (TDSQL)
  Rozproszona baza danych klasy finansowej, obsługująca silną spójność transakcji, miliony transakcji na sekundę oraz kompatybilna z głównymi protokołami, takimi jak MySQL i PostgreSQL, została wdrożona w systemach centralnych wielu banków państwowych i banków spółdzielczych. Zapewnia automatyczną odporność na klęski żywiołowe oraz możliwość tworzenia kopii zapasowych i przywracania danych, spełniając wysokie wymagania dotyczące niezawodności danych finansowych.Dowiedz się więcej。
• Tencent Cloud Object Storage (COS)
  Dostarczamy wysokodostępną i skalowalną usługę przechowywania dużych ilości danych, która nadaje się do przechowywania nieustrukturyzowanych danych, takich jak dokumenty umowne, rejestry transakcji i zdjęcia klientów w instytucjach finansowych. Rozwiązanie to umożliwia szyfrowanie danych i zarządzanie cyklem życia, a także spełnia wymogi dotyczące przechowywania zgodnego z przepisami.Dowiedz się więcej。
• Prywatna sieć Tencent Cloud (VPC)
  Stworzenie wyizolowanego środowiska sieciowego, obsługującego szczegółową kontrolę dostępu i analizę ruchu, w połączeniu z takimi produktami jak zapora sieciowa w chmurze i brama VPN, zapewnia bezpieczeństwo sieciowe wewnętrznych systemów instytucji finansowych oraz ich interakcji z otoczeniem zewnętrznym.Dowiedz się więcej。

2. Produkty zapewniające bezpieczeństwo i zgodność z przepisami.

• Firewall aplikacji internetowej (WAF) w Tencent Cloud
  Chroń przed takimi zagrożeniami dla bezpieczeństwa w Internecie jak ataki typu SQL injection i XSS, zabezpieczając oficjalne strony internetowe instytucji finansowych, bankowość mobilną, platformy transakcyjne i inne kanały online. Umożliwia dostosowanie reguł ochronnych do indywidualnych potrzeb bezpieczeństwa w biznesie.Dowiedz się więcej。
• Rozwiązanie Tencent Cloud Anti-DDoS opracowane przez firmę Dayu.
  Zapewnia ochronę przed atakami DDoS na poziomie T w połączeniu z algorytmem inteligentnego planowania opartym na sztucznej inteligencji, który precyzyjnie identyfikuje i filtruje ruch generowany przez ataki, zapewniając stabilną pracę systemu transakcji finansowych w obliczu ataków o dużej skali i spełniając wymagania dostępności w kluczowych scenariach, takich jak transakcje na giełdzie czy realizacja wykupu funduszy.Dowiedz się więcej。
• Centrum Bezpieczeństwa Danych Tencent Cloud (DSGC)
  Umożliwia zarządzanie danymi na każdym etapie ich cyklu życia, w tym wyszukiwanie danych, ich klasyfikację, anonimizację oraz audyt, pomagając instytucjom finansowym spełnić wymogi takich regulacji jak ustawa o bezpieczeństwie danych i ustawa o ochronie danych osobowych, a także zapobiegać wyciekom informacji o klientach.Dowiedz się więcej。
• Centrum Operacji Bezpieczeństwa (SOC) Tencent Cloud.
  Integracja wszystkich dzienników bezpieczeństwa, identyfikacja nietypowych zachowań za pomocą analizy AI, generowanie ostrzeżeń i zaleceń dotyczących reagowania na zagrożenia oraz poprawa wydajności operacji bezpieczeństwa w instytucjach finansowych pozwalają na “wczesne wykrywanie zagrożeń, szybkie reagowanie i skuteczne usuwanie ich skutków”.Dowiedz się więcej。

3. Inteligentne produkty biznesowe.

• Intelligentny chatbot Tencent Cloud (CSC)
  Dzięki technologii przetwarzania języka naturalnego usługa inteligentnej obsługi klienta dostępna jest całą dobę przez siedem dni w tygodniu i umożliwia interakcję za pośrednictwem wielu kanałów, w tym głosu i tekstu. Umożliwia to rozwiązywanie typowych problemów, takich jak sprawdzanie konta, realizacja transakcji biznesowych czy składanie skarg i propozycji, a także zmniejsza koszty obsługi klienta i przyspiesza reagowanie na zapytania klientów.Dowiedz się więcej。
• Intelligentna platforma kontroli ryzyka Tencent Cloud (T-Sec)
  Integracja istniejącej infrastruktury klienta z wykorzystaniem specjalistycznych technologii, modeli i możliwości analizy danych oferowanych przez Tencent pozwala tworzyć wieloośrodkowe, modułowe rozwiązania. Podejście to opiera się na analizie scenariuszy biznesowych i umożliwia zarządzanie całym cyklem życia ryzyka, dzięki czemu klienci uzyskują kompleksową zdolność zarządzania ryzykiem.Dowiedz się więcej。
• Usługa blockchain w chmurze Tencent (TBaaS)
  Dostarczamy gotową do użycia infrastrukturę blockchain, która umożliwia wdrożenie łańcuchów konsorcjum i prywatnych. Została już z powodzeniem zastosowana w takich obszarach jak finansowanie łańcucha dostaw (umożliwiając potwierdzenie praw do należności), płatności transgraniczne (skracając czas rozliczenia) oraz scenariusze związane z walutą cyfrową RMB (ułatwiając rozwój portfeli).Dowiedz się więcej。
• Tencent Cloud Real-Time Audio and Video (TRTC)
  Umożliwia interakcję z dźwiękiem i wideo przy niskim opóźnieniu, dzięki czemu nadaje się do zdalnych rozmów kwalifikacyjnych, obsługi klienta za pośrednictwem wideo, doradztwa online i innych scenariuszy. Zapewnia szyfrowaną transmisję na poziomie finansowym, co gwarantuje bezpieczeństwo informacji w trakcie interakcji.Dowiedz się więcej。

4. Produkty do przetwarzania i analizy danych.

• Magazyn danych Tencent Cloud (CDW)
  Wysokowydajna hurtownia danych oparta na architekturze MPP, obsługująca przechowywanie danych na poziomie PB i wyszukiwanie w czasie rzeczywistym, zapewniająca możliwość przetwarzania danych w takich obszarach jak analiza raportów, profilowanie klientów czy modelowanie ryzyka w instytucjach finansowych.Dowiedz się więcej。
• Obliczenia strumieniowe w chmurze Tencent — Oceanus.
  Przetwarzanie w czasie rzeczywistym strumieni transakcji finansowych, strumieni logów i innych dynamicznych danych, umożliwiające reakcję w ciągu milisekund, może być stosowane w scenariach takich jak kontrola ryzyka w czasie rzeczywistym i rozliczanie transakcji w czasie rzeczywistym, co pozwala usprawnić podejmowanie decyzji biznesowych.Dowiedz się więcej。
• Pakiet dla branży finansowej Tencent Cloud AI Lab.
  Dostarczamy dedykowane modele sztucznej inteligencji dla sektora finansowego, w tym rozpoznawanie dokumentów (automatyczne identyfikowanie informacji na czekach i wekslach), rozpoznawanie twarzy (weryfikacja tożsamości przy zdalnym otwieraniu rachunku) oraz analiza sentymentów (identyfikowanie emocji w skargach klientów), aby przyspieszyć wdrożenie technologii sztucznej inteligencji w środowisku finansowym.Dowiedz się więcej。

Rozwiązania dla poszczególnych branż.

Tencent Cloud oferuje rozwiązania dostosowane do potrzeb banków, firm maklerskich, ubezpieczycieli, funduszy inwestycyjnych i innych wyspecjalizowanych branż.

1. Rozwiązania dla sektora bankowego.

• Przeniesienie systemu głównego do chmury.Wspieranie transformacji chmurowej głównego systemu księgowego i systemu kredytowego banku w celu zwiększenia elastyczności i skalowalności systemu;
• Budowa banku cyfrowego.Stworzenie bankowości mobilnej i otwartej platformy bankowej, a także integracja z różnymi scenariami (np. e-commerce, podróże) za pośrednictwem interfejsu API w celu zapewnienia “powszechnej dostępności usług finansowych”.
• Intelligentny system zarządzania ryzykiem.Integracja danych wewnętrznych i zewnętrznych, budowa modelu zarządzania ryzykiem kredytowym dla całego procesu oraz poprawa jakości usług finansowych dla wszystkich grup społecznych.

2. Rozwiązania dla branży papierów wartościowych.

• Niskolatencyjny system transakcyjny.Dzięki wysokiej wydajności obliczeń i optymalizacji sieci uzyskuje się reakcję na transakcje w ciągu kilku mikrosekund, co zaspokaja potrzeby transakcji o wysokiej częstotliwości.
• Platforma inteligentnego doradztwa inwestycyjnego.Połączenie preferencji ryzyka klienta z danymi rynkowymi w celu dostarczania spersonalizowanych rekomendacji dotyczących portfela inwestycyjnego oraz obniżenia progu usług;
• Aplikacje technologiczne wspierające zgodność z przepisami.Realizacja automatycznego zarządzania w zakresie monitorowania transakcji, kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz zgodności z wymogami dotyczącymi ujawniania informacji, a także redukcja kosztów związanych z przestrzeganiem przepisów.

3. Rozwiązania dla branży ubezpieczeniowej.

• Rozpatrywanie roszczeń w formie cyfrowej.Użycie rozpoznawania obrazów opartego na sztucznej inteligencji (np. ocena szkód w pojazdach, rozpoznawanie recept) pozwala przyspieszyć proces rozpatrywania roszczeń i poprawić jakość obsługi klientów.
• Platforma precyzyjnego marketingu.Umożliwienie precyzyjnego rekomendowania produktów ubezpieczeniowych w oparciu o profil klienta oraz redukcja kosztów pozyskiwania nowych klientów;
• Budowanie ekosystemu ubezpieczeń zdrowotnych.Połączenie danych z instytucjami medycznymi w celu świadczenia usług z zakresu zarządzania zdrowiem oraz poszerzenia oferty usług ubezpieczeniowych.

Przykłady sukcesów

• Jeden z największych banków państwowych.Zastosowanie hybrydowej architektury chmury Tencent Cloud umożliwiło migrację kluczowych systemów do chmury, zwiększenie dostępności systemu do 99,9991% i redukcję kosztów eksploatacji o 401% przy jednoczesnym uruchomieniu inteligentnej obsługi klienta w oparciu o technologię sztucznej inteligencji, co doprowadziło do wzrostu wskaźnika rozwiązywania problemów klientów do 90,1% .
• Jakaś wiodąca firma maklerska.Dzięki rozwiązaniu Tencent Cloud do transakcji o niskim opóźnieniu czas reakcji systemu transakcyjnego skrócił się do 50 mikrosekund, a jednocześnie za pomocą inteligentnej platformy kontroli ryzyka poziom wykrywania oszustw w transakcjach wzrósł do 651 TP4T.
• Jakaś znana firma ubezpieczeniowa.Dzięki możliwościom Tencent Cloud w zakresie sztucznej inteligencji i dużych zbiorów danych udało się zautomatyzować proces rozpatrywania roszczeń, skrócić czas ich rozpatrywania z trzech do czterech godzin oraz zwiększyć zadowolenie klientów o 301%.

Podsumowanie.

Rozwiązania Tencent Cloud dla branży finansowej opierają się na innowacjach technologicznych i zgodności z przepisami bezpieczeństwa. Dzięki wszechstronnym produktom i usługom pomagają instytucjom finansowym w budowaniu “bardziej stabilnych, bezpiecznych i inteligentnych” możliwości cyfrowych. Niezależnie od tego, czy chodzi o modernizację systemów podstawowych, innowacje w zakresie nowych usług czy zarządzanie ryzykiem i zgodnością z przepisami, Tencent Cloud ściśle współpracuje z instytucjami finansowymi, aby wspierać wysokiej jakości rozwój branży finansowej i zapewniać użytkownikom lepszą jakość oraz większą wygodę usług finansowych.

Aby uzyskać więcej szczegółów, odwiedź stronęStrona internetowa rozwiązań finansowych Tencent Cloud.Uzyskaj doradztwo w zakresie niestandardowych rozwiązań oraz wsparcie techniczne.