El sector financiero, como pilar básico de la economía nacional, se enfrenta a oportunidades y retos provocados por la ola de digitalización. El endurecimiento de los requisitos normativos, el aumento de la demanda de los clientes y la aceleración de la iteración tecnológica están impulsando a las instituciones financieras a transformarse en la dirección de una mayor seguridad, eficiencia e inteligencia. Basándose en años de acumulación de tecnología y práctica del sector, Tencent Cloud ha lanzado una solución global para el sector financiero, con “el cumplimiento de la seguridad como base y la innovación tecnológica como alas”, para ayudar a bancos, valores, seguros, fondos y otros tipos de instituciones financieras a construir sus capacidades básicas digitales y lograr la innovación del modelo de negocio y el desarrollo sostenible.
Posicionamiento y valores fundamentales del programa
Tencent Cloud Financial Solution toma como núcleo “estable y fiable, seguro y conforme, inteligente y eficiente, abierto e interconectado”, basándose en tecnologías de vanguardia como la computación en la nube, big data, inteligencia artificial y blockchain, para proporcionar a las instituciones financieras servicios de pila completa, desde la infraestructura subyacente hasta la capa superior de las aplicaciones empresariales. A través de este programa, las instituciones financieras pueden lograr:
- Primero el cumplimientoCumplimos los requisitos normativos nacionales e internacionales, como Equalisation 2.0, PCI DSS, CBI, etc., para garantizar la conformidad empresarial;
- Mejora de la eficienciaMejora del rendimiento del sistema central 30%+, reducción de costes de O&M 40%+, aumento de la productividad del equipo técnico;
- Innovación aceleradaLanzamiento rápido de nuevos servicios, como crédito inteligente, monedero digital, asesoramiento de inversión mediante inteligencia artificial, etc., para mejorar la experiencia del cliente;
- riesgo gestionable: Construya un sistema de gestión de riesgos omnicanal, aumente la tasa de reconocimiento de fraudes en 60%+ y reduzca los riesgos empresariales.
Competencias básicas y apoyo técnico
Las capacidades básicas de las soluciones financieras de Tencent Cloud se derivan de cuatro grandes bases tecnológicas, que cubren toda la gama de escenarios empresariales de las instituciones financieras:
1. Sistema de cumplimiento de seguridad de grado financiero
- seguridad completaLa empresa ha creado un sistema integrado de protección de la seguridad, desde la sala de servidores físicos hasta la capa de aplicaciones, que incluye la seguridad del host, la seguridad de la red, la seguridad de los datos, la seguridad de las aplicaciones, etc;
- Se ha completado la cualificación de conformidadCuenta con más de 100 cualificaciones de seguridad nacionales e internacionales, como Equalisation 2.0 Nivel 3, ISO 27001, PCI DSS, etc., que cumplen los requisitos normativos de banca, valores, seguros y otros sectores;
- Tecnología informática para la privacidadLa primera se basa en el aprendizaje federado, la informática multipartita segura y otras tecnologías para lograr la colaboración interinstitucional de datos bajo la premisa de datos “utilizables e invisibles”, y resolver el problema de la protección de la privacidad en el intercambio de datos financieros.
2. Infraestructura de alta disponibilidad
- Dos sedes, tres centros ArquitecturaAdmite el despliegue en varias ubicaciones y con disponibilidad múltiple, con una disponibilidad del sistema central que alcanza el 99,999%, cumpliendo los requisitos para la recuperación ante desastres de nivel financiero;
- Escalabilidad elásticaEn los periodos de máxima actividad (como el Doble 11 y el pico de suscripción de fondos), se puede lograr una expansión de recursos a nivel de minutos para garantizar un funcionamiento estable del sistema;
- Implantación de la nube híbridaEs compatible con la arquitectura híbrida “Nube pública + Nube privada + Nube Edge”, que satisface las necesidades de las instituciones financieras para el despliegue localizado del negocio principal y la expansión en la nube del negocio innovador.
3. Motor de negocio inteligente
- Habilitación de la IAGracias a la visión por ordenador, el procesamiento del lenguaje natural, el aprendizaje automático y otras tecnologías, se hacen realidad el servicio inteligente al cliente, el control inteligente del viento, la investigación inteligente de inversiones y otros escenarios;
- análisis de macrodatosConstruye un centro de datos de categoría financiera, admite el procesamiento de datos a nivel de PB y el análisis en tiempo real, y proporciona datos de apoyo para la toma de decisiones precisas en materia de marketing y riesgos;
- aplicación blockchainBasado en Tencent Cloud Blockchain Service (TBaaS), permite una colaboración de confianza en la financiación de la cadena de suministro, los pagos transfronterizos, las facturas digitales y otros escenarios, y reduce los costes de confianza.
4. Interconexión ecológica abierta
- Plataforma abierta APIEl objetivo es: proporcionar interfaces normalizadas que permitan acoplarse rápidamente a sistemas de terceros (por ejemplo, datos gubernamentales, plataformas de comercio electrónico) para ampliar las fronteras de los servicios financieros;
- Eco-cooperación industrialHemos construido soluciones de “Tecnología + Escenario” para acelerar la transformación digital de las instituciones financieras uniendo fuerzas con proveedores de servicios fintech, organizaciones de consultoría, universidades, etc.
Productos recomendados y escenarios de aplicación
Tencent Cloud ofrece los siguientes productos y soluciones básicos para los principales escenarios del sector financiero, que abarcan toda la cadena de “infraestructura - capacidades de datos - aplicaciones empresariales”:
1. Productos de infraestructura de calidad financiera
- Servidor en nube de Tencent (CVM)
Proporciona servicios informáticos elásticos y admite instancias de alto rendimiento basadas en la arquitectura ARM para satisfacer los requisitos de alta concurrencia y baja latencia de los sistemas centrales financieros (como los sistemas centrales de contabilidad y negociación). Soporta el despliegue multidisponibilidad, combinándose con el equilibrio de carga (CLB) para lograr una distribución inteligente del tráfico que garantice la continuidad del negocio.Más información。 - Base de datos en la nube de Tencent (TDSQL)
La base de datos distribuida de grado financiero, que admite una gran coherencia de las transacciones, cientos de miles de concurrencias por segundo, compatible con MySQL, PostgreSQL y otros protocolos principales, ha aterrizado en los sistemas centrales de muchos bancos estatales y sociedades anónimas. Está equipado con funciones automáticas de recuperación en caso de desastre, copia de seguridad y recuperación de datos para satisfacer los requisitos de alta fiabilidad de los datos financieros.Más información。 - Almacenamiento de objetos en la nube de Tencent (COS)
Proporciona servicios de almacenamiento masivo de datos de alta disponibilidad y escalabilidad, adecuados para que las instituciones financieras almacenen datos no estructurados como documentos contractuales, registros de transacciones, imágenes de clientes, etc., admiten el cifrado de datos, la gestión del ciclo de vida y cumplen los requisitos de almacenamiento de conformidad.Más información。 - Red privada en nube (VPC) de Tencent
Construir un entorno de red aislado, compatible con el control de acceso de grano fino, la duplicación y el análisis del tráfico, y combinar productos como cortafuegos en la nube y pasarelas VPN para garantizar la seguridad de la red de los sistemas internos de las instituciones financieras que interactúan con el mundo exterior.Más información。
2. Productos de seguridad y conformidad
- Firewall de aplicaciones web (WAF) de Tencent Cloud
Defiéndase contra la inyección SQL, los ataques XSS y otras amenazas a la seguridad web, proteja los sitios web oficiales de las instituciones financieras, la banca móvil, las plataformas de negociación y otros canales en línea, y admita reglas de protección personalizadas para satisfacer las necesidades de seguridad individuales de la empresa.Más información。 - Solución Anti-DDoS de Tencent Cloud Dayu
Al proporcionar protección DDoS de nivel T, combinada con algoritmos de programación inteligentes de IA, identifica y limpia con precisión el tráfico de ataque, garantiza el funcionamiento estable del sistema de negociación financiera bajo ataques de tráfico intenso y cumple los requisitos de disponibilidad de escenarios clave como la negociación de valores y el reembolso de fondos.Más información。 - Centro de Seguridad de Datos en la Nube de Tencent (DSGC)
Conseguir una gestión completa del ciclo de vida de los datos, lo que incluye su descubrimiento, clasificación y clasificación, desensibilización, auditoría y otras funciones, ayudando a las instituciones financieras a cumplir los requisitos de la Ley de Seguridad de los Datos, la Ley de Protección de la Información Personal y otras normativas, y evitando la fuga de información de los clientes.Más información。 - Centro de Operaciones de Seguridad en la Nube (SOC) de Tencent
Integrando toda la cantidad de registros de seguridad, identificando comportamientos anómalos mediante análisis de IA, generando alertas de seguridad y recomendaciones de eliminación, mejorando la eficiencia de las operaciones de seguridad de las instituciones financieras y haciendo realidad “el descubrimiento temprano de amenazas, la respuesta temprana y la eliminación temprana”.Más información。
3. Productos comerciales inteligentes
- Servicio de Atención al Cliente Inteligente en la Nube de Tencent (CSC)
Basado en la tecnología de procesamiento del lenguaje natural, proporciona un servicio inteligente de preguntas y respuestas 7×24 horas, admite la interacción multicanal de voz y texto, y puede tratar problemas comunes como consultas sobre cuentas, gestión comercial, quejas y sugerencias, reducir el coste del servicio manual de atención al cliente y mejorar la velocidad de respuesta de los clientes.Más información。 - Plataforma inteligente de control de riesgos en la nube de Tencent (T-Sec)
Integrar la infraestructura existente del cliente, combinada con los medios técnicos exclusivos de Tencent, los módulos de modelos y las capacidades de análisis de datos, para proporcionar una presentación de capa superior modular multicéntrica, desde el escenario empresarial, para gestionar y gobernar todo el ciclo de vida del riesgo, con el fin de proporcionar al cliente las capacidades globales de gestión de control de riesgos.Más información。 - Servicio Tencent Cloud Blockchain (TBaaS)
Al proporcionar una infraestructura de cadena de bloques lista para usar y apoyar el despliegue de la cadena de alianzas y la cadena privada, se ha aplicado con éxito en la financiación de la cadena de suministro (para realizar la corroboración de las cuentas por cobrar), el pago transfronterizo (para acortar el tiempo de liquidación) y los escenarios de RMB digital (para ayudar al desarrollo de monederos).Más información。 - Audio y vídeo en tiempo real en la nube de Tencent (TRTC)
Soporta interacciones de audio y vídeo de baja latencia, aplicables a entrevistas cara a cara a distancia, servicio de atención al cliente por vídeo, asesores de inversión en línea y otros escenarios, proporcionando transmisión cifrada de grado financiero, para proteger la seguridad de la información del proceso de interacción.Más información。
4. Datos y productos analíticos
- Almacén de datos en la nube de Tencent (CDW)
Un almacén de datos de alto rendimiento basado en la arquitectura MPP, compatible con el almacenamiento de datos a nivel de petabytes y la consulta de segundo nivel, que proporciona potencia de cálculo de datos para el análisis de informes de instituciones financieras, la elaboración de perfiles de clientes, la modelización de riesgos y otros escenarios.Más información。 - Tencent Cloud Streaming Computing Oceanus
El procesamiento en tiempo real del flujo de transacciones financieras, el flujo de registros y otros datos dinámicos, que admite una respuesta en milisegundos, puede utilizarse para el control de riesgos en tiempo real, la contabilidad en tiempo real y otros escenarios, para mejorar la puntualidad de las decisiones empresariales.Más información。 - Suite del sector financiero de Tencent Cloud AI Lab
Proporcionar modelos exclusivos de IA para finanzas, incluido el reconocimiento de billetes (identificación automática de información de cheques y letras de cambio), reconocimiento facial (verificación de identidad de apertura de cuentas a distancia), análisis de sentimientos (reconocimiento de sentimientos de quejas de clientes), etc., acelerando el aterrizaje de la tecnología de IA en las escenas financieras.Más información。
Soluciones de segmentación sectorial
Tencent Cloud ofrece soluciones personalizadas para banca, valores, seguros, fondos y otros segmentos:
1. Soluciones bancarias
- Sistemas centrales en la nubeApoyo a la transformación basada en la nube de los principales sistemas de contabilidad y crédito de los bancos para mejorar la elasticidad y escalabilidad del sistema;
- Banca digital: Creación de plataformas de banca móvil y banca abierta, y conexión de las partes del escenario (por ejemplo, comercio electrónico, viajes) a través de API para lograr “servicios financieros en todas partes”;
- Sistema inteligente de control de riesgosIntegrar los datos internos del banco y la información crediticia externa, construir un modelo de control del riesgo crediticio de proceso completo y mejorar la capacidad de los servicios financieros inclusivos.
2. Soluciones para el sector de valores
- Sistema de negociación de baja latenciaEl sistema de negociación de alta frecuencia: basado en la computación de alto rendimiento y la optimización de la red, consigue una respuesta de las transacciones en microsegundos para satisfacer la demanda de negociación de alta frecuencia;
- Plataforma de inversión inteligente: Combinar la propensión al riesgo de los clientes con los datos de mercado para ofrecer asesoramiento personalizado sobre carteras y reducir los umbrales de servicio;
- Aplicaciones tecnológicas de cumplimientoGestión automatizada de la supervisión del comportamiento de las transacciones, la detección del blanqueo de capitales, el cumplimiento de la divulgación de información, etc., y reducción de los costes de cumplimiento.
3. Soluciones de seguros
- Tramitación digital de siniestrosAcelerar el proceso de tramitación de siniestros y mejorar la experiencia del cliente mediante el reconocimiento de imágenes por IA (por ejemplo, determinación de daños en vehículos, reconocimiento de facturas médicas);
- Plataforma de marketing de precisión: Consiga una recomendación precisa de productos de seguros basada en los perfiles de los clientes y reduzca el coste de captación de clientes;
- Creación de un ecosistema de seguros sanitarios: Acoplamiento de datos de instituciones médicas, prestación de servicios de gestión sanitaria y ampliación de los límites de los servicios de seguros.
Casos de éxito
- Un gran banco estatalLa empresa ha adoptado la arquitectura de nube híbrida de Tencent Cloud para realizar la transformación en nube de su sistema central, aumentando la disponibilidad del sistema a 99,999% y reduciendo los costes de operación y mantenimiento en 40%, y ha puesto en marcha un servicio de atención al cliente inteligente basado en la tecnología de IA, con un aumento de la tasa de resolución de problemas de los clientes a 90%;
- Un jefe de empresa de valoresEl tiempo de respuesta del sistema de negociación se ha reducido a 50 microsegundos al confiar en la solución de negociación de baja latencia de Tencent Cloud, mientras que la tasa de identificación de transacciones fraudulentas se ha incrementado en 65% a través de la plataforma inteligente de control de riesgos;
- Una conocida compañía de segurosLa empresa ha automatizado el proceso de reclamaciones con la ayuda de las capacidades de IA y big data de Tencent Cloud, acortando el tiempo de tramitación de las reclamaciones de 3 días a 4 horas y aumentando la satisfacción del cliente en 30%.
resúmenes
Las soluciones de Tencent Cloud para el sector financiero están impulsadas por la innovación tecnológica, con la seguridad y el cumplimiento como objetivos fundamentales. A través de productos y servicios integrales, Tencent Cloud ayuda a las instituciones financieras a crear capacidades digitales “más estables, seguras e inteligentes”. Ya se trate de la actualización del sistema central, la innovación empresarial emergente o la gestión del cumplimiento de riesgos, Tencent Cloud colaborará estrechamente con las instituciones financieras para promover conjuntamente el desarrollo de alta calidad de la industria financiera y proporcionar a los usuarios servicios financieros mejores y más convenientes.
Para más información, visiteSitio web oficial de Tencent Cloud Financial SolutionsObtenga asesoramiento sobre soluciones personalizadas y asistencia técnica.
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